Gửi tiền đa cấp dễ trắng tay

Xung quanh câu chuyện “Mất ngủ vì gửi tiền đa cấp”, nhiều chuyên gia khẳng định không có bất cứ ngành nghề nào có lợi nhuận khủng theo kiểu “làm giàu không khó” như quảng cáo của nhiều công ty huy động vốn theo hình thức đa cấp.

Trong khi đó, nhiều doanh nghiệp hoạt động theo hình thức này vẫn tiếp tục sinh sôi nảy nở, lôi kéo người nhẹ dạ cả tin bằng những quảng cáo có cánh.

Lấy tiền người sau trả cho người trước

Ông Nguyễn Thanh Toại, phó tổng giám đốc Ngân hàng ACB, cho biết hầu hết công ty huy động vốn theo dạng đa cấp đều nhắm vào người hưu trí, người lớn tuổi là đối tượng thường có thu nhập hạn hẹp, lại ít nắm bắt các thông tin để dụ dỗ.

“Phương thức thuyết phục của các công ty huy động vốn đa cấp về lý thuyết có vẻ có lý, vẽ ra cho người chơi lợi ích tưởng chừng rất rõ ràng. Do vậy những người lớn tuổi thường rất dễ bị thuyết phục, trong khi với người biết phân tích thì câu chuyện này nghe rất hoang đường” - ông Toại nói.

Theo ông Toại, không có loại hình đầu tư nào có thể thu lợi nhuận gấp trăm gấp ngàn lần như các công ty huy động vốn đa cấp này quảng bá.

Thực chất các công ty này chẳng đầu tư kinh doanh gì, chỉ lấy tiền của người sau trả cho người trước. Vòng quay này tiếp tục đến khi không thể chiêu dụ thêm người hoặc chủ công ty ôm tiền bỏ trốn. Khi đó phần thiệt hại sẽ rơi vào những nhà đầu tư, đặc biệt những người tham gia sau.

Chuyên gia Nguyễn Trí Hiếu cũng cho rằng những công ty mà quảng cáo chỉ bỏ tiền một lần rồi hưởng lãi suất cao gấp hàng trăm lần ngân hàng, hưởng mãi mãi là những loại hình kinh doanh mang tính chất lừa đảo. “Họ đánh vào chính lòng tham của nhà đầu tư, chứ trong thực tế làm gì có loại hình kinh doanh tiền mà đẻ ra tiền với tốc độ kinh khủng như vậy” - ông Hiếu nói.

Cũng theo ông Hiếu, lừa đảo dưới dạng huy động vốn từng diễn ra ở nước ngoài và rất nhiều người đã mất vốn.

Trong khi đó, chuyên gia kinh tế Huỳnh Trung Minh nói hình thức biến tướng huy động vốn theo kiểu lách luật hiện nay rất phổ biến và dưới nhiều dạng, không chỉ tiền tệ mà còn tiền ảo, gian hàng ảo...

Với kiểu lách luật này, nhà đầu tư lãnh đủ vì giá trị hàng hóa bị thổi lên, đến khi bể ra thì công ty nói đã giao hàng, bằng chứng là có phiếu thu, đơn hàng... Hơn nữa, các công ty TNHH chỉ chịu trách nhiệm trên số vốn đăng ký dù huy động đến vài trăm tỉ là bình thường.

Chỉ có thể là lừa đảo