Đào tiền ảo, mất tiền thật

Đại úy Hoàn phân tích: “Sở dĩ người huy động bị bắt và xử lý về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản là vì khi bên A môi giới nhận tiền của bên B thì có giấy biên nhận. Nhưng bên A chỉ là người cung cấp mã đăng nhập chứ không phải làm ra tiền và A không biết người trên mình là ai, ở đâu? Đến khi hệ thống mạng đầu tư bị sập, hoặc đến ngày phải trả lãi như đã giao hẹn với bên B, bên A lại không có tiền để trả, lãi lớn nên bên A phải chịu trách nhiệm. Vì giấy biên nhận vẫn còn, bên A trở thành đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Cũng có trường hợp nhà đầu tư tiền ảo Bitcoin đã tự biến mình từ nạn nhân thành kẻ phạm tội. Vụ việc điển hình gần đây là: Tô Tuyết Nhung (SN 1973, trú tại quận Ba Đình, Hà Nội) được Cao Quang Tùng (SN 1978, trú tại Thanh Trì, Hà Nội) giới thiệu và bày cách đầu tư kinh doanh Bitcoin. Nghe Tùng nói “bùi tai”, Nhung nhờ Tùng mua giúp 2 Bitcoin với giá quy đổi là 34 triệu đồng, lãi suất 2,5%/ngày.

Cuối tháng 9/2016, được Tùng mời tham gia hội thảo khách hàng, Nhung lại nhờ Tùng làm thủ tục mua 50 Bitcoin, quy đổi ra tiền Việt là 850 triệu đồng. Số tiền lãi vẫn chuyển đều đặn về tài khoản Bitcoin của Nhung. Thấy kinh doanh sinh lời cao, Nhung đã rủ thêm 3 người bạn tham gia đầu tư. Theo đó, ba người này đã chuyển tổng cộng 400 triệu đồng nhờ Tùng mua Bitcoin.

Khi hệ thống này bị sập, Nhung và đồng bọn đã đi tìm Tùng và Đào Công Việt (SN 1988, trú tại Hà Đông, Hà Nội) - người được cho là đầu tổng của hệ thống để đòi lại tiền. Ngày 2/1/2017, nhóm của Nhung đã hẹn gặp Tùng và Việt tại quán cà phê trên địa bàn phường Trung Hòa, Cầu Giấy. Tại đây, Nhung và đồng bọn đòi Tùng, Việt phải trả 1,3 tỷ đồng nhưng cả hai nói không có nên bị nhóm của Nhung đánh và ép viết giấy vay nợ.

Phát hiện trong tài khoản Bitcoin của Việt còn 8 Bitcoin (quy đổi thành tiền là 180 triệu đồng), Nhung yêu cầu Việt chuyển cho Nhung và lấy 20 triệu đồng tiền mặt của Việt. Khi nhóm của Nhung đưa Việt đến chỗ người nhà ở để lấy tiền thì bị Đội Cảnh sát đặc nhiệm - Phòng CSHS, Công an Hà Nội bắt giữ.

Công an khuyến cáo người dân không nên tham gia giao dịch, thanh toán tiền ảo trên mạng Internet không thông qua hệ thống tổ chức tín dụng, tránh trở thành nạn nhân của tội phạm. Người tham gia giao dịch, thanh toán tiền điện tử nếu gặp rủi ro hoặc xảy ra tranh chấp sẽ không được pháp luật bảo vệ, thậm chí còn liên đới chịu trách khi giao dịch với tội phạm.