Xuất trình chứng minh thư khi mua vàng từ 300 triều đồng trở lên

Những chính sách độc quyền trong việc cung ứng vàng của Ngân hàng Nhà nước đã siết chặt hơn thị trường vàng ở Việt Nam. Với việc ban hành thông tư 35/2013, mua bán vàng của các cá nhân, tổ chức sẽ bị kiểm soát chặt chẽ hơn. Trong đó, nội dung mới của thông tư này là yêu cầu các cá nhân, tổ chức phải để lại thông tin của mình khi mua bán vàng.

Đặc biệt, đến ngày 14/2, thông tư 35 có hiệu lực thi hành thì những nơi bán vàng sẽ phải báo cáo với cơ quan phòng chống rửa tiền thông tin khách hàng khi giao dịch vàng có giá trị quy đổi từ 300 triệu đồng trở lên. Ngoài ra, các giao dịch nộp, rút tiền mặt từ 300 triệu đồng trở lên tại các ngân hàng đều phải báo cáo.

Cụ thể hơn, người dân sẽ phải trình chứng minh thư khi thực hiện giao dịch lớn, kể cả mua bán vàng. Thậm chí, khách hàng giao dịch nhiều lần trong một ngày nhưng tổng số tiền từ 300 triều đồng trở lên cũng vẫn phải báo cáo.

Từ ngày 14.2, khi mua bán vàng có giá trị từ 300 triệu đồng trở lên, người dân phải để lại thông tin cá nhân, trong đó có số chứng minh thư, địa chỉ cư trú...

Về việc báo cáo của khách hàng, đối với cá nhân cần cung cấp thông tin đầy đủ như họ tên, số chứng minh thư nhân dân, ngày tháng năm sinh, quốc tịch, địa chỉ cư trú. Đối với tổ chức, doanh nghiệp cần cung cấp thông tin về tên tổ chức, địa chỉ, quốc gia, mã số thuế .

Về việc báo cáo giao dịch tiền mặt, các tổ chức tín dụng phải báo cáo các giao dịch có giá trị từ 200 triều đồng đến 500 triệu đồng. Còn đối với giao dịch mua bán vàng từ 300 triệu đồng trở lên, các ngân hàng và cửa hàng kinh doanh vàng phải báo cáo giá trị của các giao dịch, tổng giao dịch trong một ngày (quy đổi sang VNĐ).

Không những vậy, thông tin cụ thể về giao dịch cũng phải báo cáo đầy đủ với cơ quan phòng chống rửa tiền như số tiền, loại tiền giao dịch, địa điểm phát sinh giao dịch và lý do thực hiện.

Trước đó, Thủ tướng Chính phủ đã ký Quyết định số 20/2013 quy định giá trị của giao dịch lớn phải báo cáo nhằm giám sát các giao dịch, đảm bảo cho công tác phòng chống rửa tiền. Việc báo cáo các giao dịch lớn có giá trị từ 300 triệu đồng bắt đầu áp dụng từ ngày 10/6/2013.

Ngày 31/7/2013, Ngân hàng Nhà nước cũng có văn bản về việc báo cáo tình hình kinh doanh mua, bán vàng miếng hàng ngày. Chậm nhất đến 14h, các tổ chức tín dụng phải gửi báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng của ngày làm việc trước đó về Ngân hàng Nhà nước.
Khách hàng mua bán vàng bằng tiền mặt trên 300 triệu đồng trong một ngày phải cung cấp thông tin cá nhân cũng bắt đầu thực hiện từ ngày 10/10/2013.

Thông tư 35 cũng quy định cụ thể mức giá trị kim loại quý (trừ vàng), đá quý và những công cụ chuyển nhượng phải khai báo hải quan là 300 triệu đồng. Tuy nhiên, giá trị của ngoại tệ tiền mặt, VND và vàng khai báo qua hải quan sẽ theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

Theo H.T - Doisongvaphapluat